انتقال وجه بالای 200 میلیون تومان مشروط شد - مرکز فروشگاهی

به گزارش مرکز فروشگاهی، بانک مرکزی در بخشنامه ای اعلام نمود: انتقال وجه با مبلغ بالاتر از 200 میلیون تومان برای اشخاص حقیقی بوسیله کلیه تراکنش های بانکی مشروط به درج بابت و در صورت احتیاج منوط به ارائه اسناد مثبته شد.

به گزارش گروه اقتصادی مرکز فروشگاهی، بانک مرکزی در بخشنامه ای خاطرنشان کرد: براساس هدف مقابله با پولشویی، انتقال وجه با مبلغ بالاتر از 200 میلیون تومان، برای اشخاص حقیقی بوسیله کلیه تراکنش های بانکی مشروط به درج بابت و در صورت احتیاج منوط به ارائه اسناد مثبته شد.

بانک مرکزی در بخشنامه ای خاطرنشان کرد، برپایه اجرای تکالیف مقرر در قانون بودجه سال 98 و به منظور افزایش شفافیت تراکنش های بانکی و مبارزه با پولشویی و جلوگیری از فرار اقتصادیاتی، این بانک موظف است با تصویب شورای پول و اعتبار برای شفافیت درتراکنش های بانکی به شکل یکسان یا متناسب با سطح فعالیت اشخاص حقیقی از نظر عملکرد اقتصادی، حد آستانه ای را مشخص کند.

بر این اساس، انتقال وجه با مبلغ بالاتر از حد آستانه را برای اشخاص حقیقی بوسیله کلیه تراکنش های بانکی و سایر ابزار های پرداخت مشروط به درج بابت و در صورت احتیاج به ارائه اسناد مثبته می گردد.

اشخاص حقیقی که از حساب بانکی خود استفاده تجاری می نمایند، می توانند با دریافت شناسه اقتصادی و اتصال حساب بانکی خود به آن از شمول مفاد این جز مستثنی شوند.

همچنین به استناد تبصره یک ماده 112 آیین نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوبه سال 1398 و ابلاغی به موجب بخشنامه آبان ماه سال 98 که در آن مقرر شده بانک مرکزی به منظور کاهش سطح خطر پولشویی و تامین اقتصادی تروریسم در ارائه خدمات انتقال وجوه تدابیر مقتضی را از قبیل: مشخص حداکثر سقف مبلغ برای ارائه خدمات و تعداد مجاز روزانه برای تراکنش های هر مشتری متناسب با سطح خطر تعامل کاری اتخاذ کند.

علاوه براین در کلیه جابجایی وجوه بالاتر از یک میلیارد تومان درون بانکی و بین بانکی مشتری حقوقی و مشتری حقیقی دارای حساب سپرده تجاری و نیز نقل و انتقال وجه بالاتر از 200 میلیون تومان درون بانکی و بین بانکی مشتری حقیقی دارای حساب سپرده شخصی انتقال وجوه احتیاج به تکمیل قسمت بخش بابت در فرم های مربوط به و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال وجه است.

ضمن آنکه ضرورت دارد آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت به وسیله درگاه های پرداخت حضوری و غیرحضوری از کلیه حساب های سپرده متعلق به مشتری حقوقی، مشتری حقیقی دارای سپرده جاری و مشتری حقیقی داری سپرده شخصی، ولی اشخاص پایین تر از 18 سال در آن موسسه اعتباری به آستانه های مشخص شده در دستورالعمل محدود گردد.